Mục lục bài viết
1- Xây dựng danh mục tích sản cổ phiếu là gì?
Việc xây dựng danh mục tích sản cổ phiếu là lựa chọn một rổ các cổ phiếu khác nhau để phân bổ tài sản của mình nhằm mục đích đạt được hiệu quả cao, ổn định và bền vững theo mục tiêu nhà đầu tư đề ra. 
Xây dựng danh mục tích sản là một trong những bước quan trọng nhà đầu tư cần làm khi tham gia tích sản
BẠN ĐÃ BIẾT: Làm sao khi ngủ tiền vẫn tự sinh sôi?
2- Lợi ích của xây danh mục đầu tư
Khi mới tham gia thị trường chứng khoán, các nhà đầu tư cá nhân nên có chú trọng vào việc xây dựng danh mục đầu tư sao cho phù hợp. Việc phân loại và xây dựng danh mục sẽ mang lại nhiều lợi ích đối với nhà đầu tư tích sản cổ phiếu như:
Thứ nhất : Giúp giảm thiểu rủi ro khi đầu tư.
Thị trường chứng khoán có mức độ rủi ro cao hơn so với các kênh như vàng, gửi tiết kiệm hay trái phiếu. Nếu chúng ta không xây danh mục cẩn thận thì mức độ rủi ro còn cao hơn nhiều.
Nếu như dồn tất cả tiền vào một mã cổ phiếu giống như việc bỏ tất cả trứng vào cùng một giỏ khi cổ phiếu đó gặp biến cố lớn chúng ta dễ mất hết. Hoặc phân bổ vào quá nhiều cổ phiếu mà mình không hiểu rõ chúng thì cũng dẫn đến tình trạng mất kiểm soát. Vì vậy việc xây danh mục đầu tư đủ đa dạng và phù hợp với mục tiêu sẽ giúp nhà đầu tư yên tâm và chủ động trước các diễn biến thị trường.
Thứ hai: Rút ngắn thời gian đến mục tiêu đặt ra.
Khi nhà đầu tư xây dựng được danh mục tốt có tính ổn định cao, triển vọng tương lai và phù hợp với mục tiêu tích sản sẽ giúp lợi suất trở nên cân bằng, bền vững. Từ đó, lãi suất kép được phát huy tác dụng tối đa giúp nhà đầu tư tích sản cổ phiếu gia tăng tài sản một cách bền bỉ và lâu dài từ đó có thể sớm đến đích, đạt được tự do tài chính.
Việc xây dựng danh mục tích sản giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và dễ dàng đạt được mục tiêu đã đề ra
3- Chiến lược xây dựng danh mục tích sản cổ phiếu hiệu quả
Cách nhà đầu tư các nhân nên có những nguyên tắc trong việc lập danh mục phù hợp dựa vào khả năng tài chính, nguồn vốn và mục tiêu của mỗi người. Ngoài ra, nhà đầu tư cần có có mục tiêu rõ ràng, phù hợp sở thích, khả năng quản trị, sự hiểu biết và khẩu vị rủi ro của mỗi người. Vì thế mỗi người cần có chiến lược cụ thể cho việc này.
3.1- Xây dựng danh mục theo mục tiêu
Mục tiêu tích sản có thể là xây dựng dòng tiền phục vụ cho nghỉ hưu sớm, tích sản cho con học đại học, tích sản xây mua nhà, tích sản khởi nghiệp … với mỗi mục tiêu khác nhau chúng ta sẽ có chiến lược xây dựng danh mục khác nhau riêng:
- Tích sản hưu trí hướng đến khi nghỉ hưu sớm thì cần tạo danh mục có dòng tiền cổ tức đều, bền vững cho lâu dài. Khi đó, các cổ phiếu được lựa chọn cần tính ổn định cao như các cổ phiếu điện, nước, cho thuê văn phòng, hàng tiêu dùng… Từ đó, người tích sản có thể an tâm với dòng tiền của mình bất chấp sự diễn biến ngắn hạn của thị trường chứng khoán.
- Tích sản cho con học đại học: Nên bắt đầu từ khi con còn rất nhỏ. Nhà đầu tư cần lập danh mục hướng đến tăng trưởng mạnh trong tương lai thay vì dòng cổ tức đều đặn. Vì mục tiêu chúng ta hướng đến nhà sự gia tăng tài sản và một khoản tiền lớn đủ để trang trải học phí khi con học đại học.
3.2 – Lập danh mục theo ngành nghề kinh doanh
Mỗi ngành nghề lại có đặc điểm về sự ổn định, tiềm năng tăng trưởng, rủi ro kinh doanh … khác nhau vì thế khi tích sản cổ phiếu cũng cần hiểu rõ mỗi ngành nghề để có thể tạo dựng danh mục tích sản phù hợp với mục tiêu tích sản.
Thông thường nhà đầu tư tích sản nên phân bổ 3-5 ngành khác nhau để đủ đa dạng, trong đó các ngành càng độc lập với nhau càng tốt. Tỷ trọng với mỗi ngành có thể dựa theo tỷ trọng của chúng trên tổng vốn hóa của thị trường chứng khoán.
Ví dụ ngành ngân hàng ở Việt Nam giai đoan 2022 chiếm tỷ trọng khoảng trên 35% toàn bộ thị trường khi đó có thể phân bổ cho ngành này từ 35-40% danh mục.
3.3 – Xây dựng danh mục theo số lượng cổ phiếu
Nếu chỉ tích sản với duy nhất một cổ phiếu thì rủi ro sẽ thường cao, còn tích sản một danh mục hàng chục cổ phiếu thì gặp phải vấn đề về lượng tiền tích lũy hàng tháng, hàng quý không đủ và rất khó để bao quát và quản trị được.
Xây dựng danh mục tích sản cổ phiếu theo số lượng cổ phiếu có nhiều ưu điểm vượt trội
Vì thế, lập danh mục tích sản cổ phiếu cần có số lượng mã cổ phiếu vừa đủ với nguồn tài chính của chúng ta nhưng cũng cần đáp ứng đủ sự đa dạng trong danh mục. Danh mục có từ 3-5 mã cổ phiếu được cho là phù hợp hoặc có thể lên đến 7 – 10 mã nếu quy mô tích sản đủ lớn, năng lực hiểu biết và quản trị đủ bao quát tất cả.
Tỷ trọng mỗi cổ phiếu cũng có thể phân bổ theo quy mô của chúng. Tuy vậy cần lưu ý không lên quá lệch cho 1 cổ phiếu nào đó, hoặc nhà đầu tư có thể phân bổ đều một tỷ trọng bằng nhau đối với tất cả các cổ phiếu cũng là một lựa chọn tốt.
Tìm hiểu các khóa học đầu tư chứng khoán, tự do tài chính tại đây: AzFin Academy
Đọc và tìm hiểu thêm các kiến thức kinh nghiệm đầu tư tại đây: AzFin.vn
CÓ THỂ BẠN CŨNG MUỐN ĐỌC: Danh mục tích sản cổ phiếu của AzFin gồm những mã nào?
